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一、案情簡介

2014年底，被告人龔某與高某（已判刑）共同預(yù)謀成立甲公司。該公司經(jīng)營范圍為投資管理咨詢、投資咨詢、商務(wù)信息咨詢、企業(yè)管理咨詢、資產(chǎn)管理咨詢、招投標(biāo)咨詢服務(wù)以及房地產(chǎn)買賣、租賃、調(diào)換等流通領(lǐng)域中的經(jīng)濟(jì)代理活動等。被告人龔某為該公司法定代表人、股東、總經(jīng)理。2015年6月、8月、9月、10月，甲公司又分別在本市A區(qū)、B區(qū)、C區(qū)、D區(qū)注冊成立分公司。自成立起至2016年3月，甲公司以上述五處營業(yè)地為依托，招募員工，采取散發(fā)傳單、口頭宣傳、實(shí)地考察推介的方式向社會公開宣傳該公司有高收益保本保息理財(cái)產(chǎn)品，按照1個(gè)月至12個(gè)月的不同投資期限向投資人許諾5%至20%的高額固定年化收益，與投資人簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》。

經(jīng)審計(jì)，截至2017年10月17日，已接受登記投資人共計(jì)458人，非法吸收公眾存款金額共計(jì)52,992,850元，已返還本金484,500元，支付利息共計(jì)1,873,938.06元，未歸還本金52,508,350元。

2015年初，被告人龔某與陳某（已判刑）商議成立了乙公司，被告人龔某任法定代表人、董事長。乙公司在未經(jīng)相關(guān)部門辦理金融許可證，不具備對外吸收存款資格的情況下，在本市開設(shè)多個(gè)門點(diǎn)，制作、發(fā)放高額回報(bào)理財(cái)宣傳單，非法向社會公眾吸收存款。至2016年7月，乙公司共向候某等670余人非法吸收公眾存款共計(jì)101,365,837.1元，致使376人共計(jì)50,493,887元無法歸還。

二、調(diào)查與處理

武漢市江岸區(qū)人民檢察院以武岸檢岸訴刑訴（2018）699號起訴書指控被告人龔某犯非法吸收公眾存款罪，于2018年6月26日向江岸區(qū)人民法院提起公訴。

江岸區(qū)法院依法組成合議庭，公開開庭審理了次案。在審理過程中，武漢市江岸區(qū)人民檢察院于2018年9月26日向江岸區(qū)人民法院建議延期審理，于2018年10月25日提請恢復(fù)審理。

2018年11月7日，江岸區(qū)人民法院作出一審判決，以非法吸收公眾存款罪判處龔某有期徒刑五年，并處罰金人民幣二十萬元，并且責(zé)令被告人龔某退賠投資人的經(jīng)濟(jì)損失。

三、法律分析

被告人龔某伙同他人設(shè)立甲公司、乙公司后，違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，利用散發(fā)傳單、口頭宣傳、實(shí)地考察推介等形式向社會不特定對象公開宣傳，以高額返利的方式非法吸收公眾資金。

根據(jù)刑法規(guī)定 “非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備四個(gè)條件：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；（二）通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。龔某的行為符合以上四個(gè)條件，且擾亂國家金融秩序，數(shù)額巨大，已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

 “非法集資”不是一個(gè)特定的罪名，而是一種概括的行為，涉及到兩個(gè)罪名：非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。兩個(gè)罪的區(qū)別在于行為人是否具備“非法占有”的主觀目的。

本案中龔某并沒有“非法占有”的目的，而是通過借新還舊的形式償還前期集資參與人的本息，滾雪球式的集資方式，在資金鏈斷裂的情況下徹底爆發(fā)，最終崩盤。

非法集資往往具備以下幾個(gè)特點(diǎn)，社會群眾要注意甄別。

一是承諾高額回報(bào)，例如本案中龔某承諾的回報(bào)為按照1個(gè)月至12個(gè)月的不同投資期限向投資人許諾5%至20%的高額固定年化收益，遠(yuǎn)高于銀行同期存款利息。二是編造虛假項(xiàng)目，例如本案中龔某采取的是提供虛假的工程項(xiàng)目資料、自我擔(dān)保等方式。三是利用親友關(guān)系，本案中有的投資參與人為了提高團(tuán)隊(duì)待遇，不惜利用親情，友情拉攏親友加入，致使投資規(guī)模不斷擴(kuò)大。